Préparer les documents d’ouverture
Je vous accompagne dans la préparation des documents et formulaires d’ouverture de compte. Nous organisons les justificatifs des titulaires ou bénéficiaires et, pour un compte société, ceux des sociétés concernées.
Identifier la banque adaptée à vos besoins
Nous précisons votre situation, votre activité et les services dont vous avez besoin : opérations courantes, transferts internationaux ou projet immobilier. Cette analyse permet de rechercher la banque qui correspond le mieux à votre profil et à vos usages.
Négocier les frais bancaires
Je mène les échanges avec la banque pour négocier les frais applicables aux services et opérations envisagés. Les conditions proposées sont examinées avec vous et restent à confirmer par l’établissement.
Trouver le bon banquier, dans votre langue
Je recherche un interlocuteur adapté à votre dossier et à votre langue de préférence : français, anglais, espagnol ou autre. La langue souhaitée est prise en compte dans la recherche, selon les interlocuteurs disponibles.
Anticiper le premier transfert de fonds
Nous préparons la documentation à présenter à la banque pour votre premier transfert de fonds, à partir de l’origine des sommes, de leur provenance et de l’objet du transfert. L’objectif est d’anticiper les pièces demandées et de faciliter les échanges ; la banque peut solliciter des compléments.
Organiser l’ouverture à distance ou en agence
Je coordonne la préparation du dossier et les échanges avec le banquier, pour une ouverture à distance ou en physique selon les modalités de la banque. Les étapes d’identification, de signature et la nécessité d’un déplacement sont confirmées avec elle.
Un compte personnel ou un compte société
Pour un particulier, nous précisons les titulaires, leur résidence et les opérations envisagées. Pour une société, nous distinguons les documents de la société et ceux de ses bénéficiaires. L’objectif est de préparer une demande qui correspond à l’utilisation réelle du compte, plutôt qu’un dossier générique.
Des documents adaptés dès le départ
Pour une ouverture de compte personnel, préparez les deux pièces d’identité et le dernier avis d’imposition demandés pour chaque titulaire. Pour une société, les justificatifs des bénéficiaires et les documents des sociétés concernées complètent la préparation. Les demandes définitives et les éventuelles pièces supplémentaires sont confirmées avec la banque.