Comprendre le projet et la société
Nous faisons le point sur le bien, l’usage envisagé, le montant recherché et la structure de la société qui porte l’acquisition. Les associés, les revenus et les engagements existants font partie des éléments à documenter.
Présenter un dossier cohérent
Je vous aide à organiser les informations sur la société, ses comptes et le projet immobilier, ainsi que les pièces relatives aux associés ou représentants demandées par la banque.
Suivre l’étude bancaire
Nous examinons les propositions reçues, les garanties demandées et les étapes de mise en place. Le montant, la durée et les conditions restent soumis à l’étude et à l’accord de la banque.
Distinguer les sociétés et les bénéficiaires
Un dossier en société doit rester compréhensible pour la banque : société qui porte l’acquisition, société mère éventuelle, autres sociétés du groupe et bénéficiaires concernés. Nous distinguons les informations de chaque entité pour éviter de mélanger justificatifs personnels et documents de société.
Organiser les pièces financières utiles
Selon la mission, le dossier peut comprendre les comptes et la situation comptable de la société mère, les relevés bancaires de la société et des bénéficiaires, les avis d’imposition, les états de patrimoine et les comptes du groupe. La liste est précisée pour votre dossier ; les éléments non applicables sont signalés avec un motif.
Coordonner la présentation bancaire
Je prépare la présentation du projet et assure le suivi des demandes de la banque. Les points touchant à la structure juridique, à la fiscalité ou aux pouvoirs de signature sont à confirmer avec vos conseils et les interlocuteurs concernés. Le financement dépend de l’étude du dossier par l’établissement.