מגדירים את המטרה
מהו הסכום המבוקש ומהו הפרויקט שהוא נועד לממן.
מתעדים את המצב
מרכזים פרטי נכס, התחייבויות קיימות ומידע פיננסי לצורך הבדיקה.
מבינים את ההתחייבות
יש להבין את שעבוד הנכס ואת תנאי ההחזר לפני קבלת החלטה. המימון כפוף לאישור הגוף המלווה.
מחברים בין הנכס לפרויקט
התיק אינו מתמקד רק בשווי הנכס. נציג גם את השימוש המתוכנן בכספים, הסכום המבוקש, ההכנסות וההתחייבויות. כך הבנק יוכל להבין גם את הנכס המוצע וגם את בקשת המימון.
מכינים מידע על הנכס
רכזו מידע זמין על הבעלים, הנכס והמימון הקיים הקשור אליו. אסייע בארגון המסמכים ובזיהוי ההשלמות הנדרשות. תנאי השעבוד ובדיקות הנכס הם באחריות הגורמים המתאימים.
מבינים את ההתחייבות
לפני צעד מחייב חשוב להבין את תנאי ההחזר, העלויות והבטוחה המוצעת. ארכז את השיח להבהרת התיק; את השלכות ההתחייבות הנוגעת לנכס יש לבחון עם אנשי המקצוע המתאימים.